Pengadilan Swedia Menetapkan Denda pada Tiga Perusahaan Judi Terkait Isu AML

Pengenalan Kasus

Baru-baru ini, pengadilan administrasi di Swedia menyetujui keputusan Spelinspektionen, badan pengawas perjudian, untuk menjatuhkan denda kepada tiga operator judi. Denda ini berkaitan dengan pelanggaran ketentuan anti pencucian uang (denda anti pencucian uang). Ketiga perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Penelaahan Pengadilan dan Keputusan Akhir

Pengadilan menilai bahwa tindakan Spelinspektionen dalam mengeluarkan sanksi pada Mei 2025 telah tepat, setelah pemeriksaan kepatuhan AML pada perusahaan-perusahaan itu. Pengadilan menolak argumen operator bahwa regulasi diterapkan secara berlebihan dan sanksi yang diberikan tidak adil. Tanggapan dari Perusahaan Betsson mengemukakan bahwa cara otoritas dalam memverifikasi sumber dana dianggap terlalu terbatas dan sanksi yang dijatuhkan tidak sesuai serta bersifat diskriminatif. Namun, pengadilan memutuskan bahwa standar AML yang ditetapkan di Swedia belum dipenuhi oleh ketiga perusahaan tersebut.

Penetapan Denda yang Dikenakan

Jumlah Denda Betsson dikenakan denda sebanyak SEK 6,5 juta, setara dengan €589.400. Snabbare yang merupakan bagian dari ComeOn Group didenda SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, di bawah Kindred, menghadapi denda terbesar sebesar SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menilai bahwa denda ini proporsional dengan pelanggaran yang ditemukan.

Keseriusan Pelanggaran

Keputusan ini menyoroti betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan oleh ketiga entitas tersebut. Spelinspektionen menegaskan bahwa perusahaan-perusahaan ini gagal memenuhi kewajiban untuk mengidentifikasi sumber dana dari para pelanggan secara memadai.

Penyelidikan oleh Regulator

Penyelidikan yang dilakukan oleh regulator berfokus pada pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, terutama 50 orang dengan jumlah deposit tertinggi selama tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak dapat menentukan sumber dana saat deposit yang dilakukan melebihi pendapatan kena pajak yang dilaporkan.

Ilustrasi Pelanggaran

Salah satu contoh adalah seorang pelanggan Betsson yang membuat 163 deposit senilai SEK 491.950 antara September hingga Desember 2023, meskipun pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Walaupun risiko pelanggan dinilai rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki lebih jauh asal dana tersebut.

Pentingnya Mematuhi Standar AML

Keputusan ini memperjelas bahwa kepatuhan terhadap due diligence pelanggan dalam kerangka AML sangat penting. Spelinspektionen menolak alasan bahwa deposit berasal dari kemenangan sebelumnya, menggarisbawahi bahwa verifikasi sumber dana tidak dilakukan dengan benar.

Kesimpulan dan Implikasi

Kesimpulan dari keputusan ini menegaskan pentingnya mematuhi aturan AML bagi operator judi. Pengadilan Swedia memperingatkan bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi AML dapat mengakibatkan denda yang signifikan.